3 Tipps Für Ein Diversifiziertes Portfolio The Motley Fool

Eine stärkere Diversifizierung kann durch Investitionen in Unternehmen mit unterschiedlicher Marktkapitalisierung erreicht werden. Eine Diversifizierung des Portfolios kann auch durch Investitionen in ausländische Unternehmen statt nur in inländische Unternehmen erreicht werden. Auch das Verfolgen unterschiedlicher Strategien wie Wachstums- oder Value-Investing sorgt für Diversifizierung. Unter dem unsystematischen Risiko versteht man eine unternehmens- oder branchenspezifische Gefahr, die jeder Investition innewohnt.

Darüber hinaus weichen die Aktienrenditen in diesen Märkten erheblich von der Normalverteilung ab (Bekaert et al. 1998). Bekaert et al. argumentieren außerdem, dass Markt-Buchwert-Verhältnisse und Liquidität neben anderen Faktoren zu Renditeumkehrungen etoro vs flatex nach Preisrückgängen führen können. Eine größere Marktoffenheit könnte auch zu einer stärkeren Überreaktion führen, was darauf hindeutet, dass internationale Anleger die Volatilität der Aktienrenditen in Schwellenländern erhöhen könnten.

Es ist offensichtlich, dass die internationale Diversifizierung eine wichtige Absicherungsmöglichkeit an den Aktienmärkten bietet (Topaloglou et al. 2002; Fugazza et al. 2011). Dennoch halten US-Investoren immer noch deutlich weniger ausländische Aktien als nach der Portfoliotheorie optimal wäre. Anleger sollten bei internationalen Investitionen auch das Kreditrisiko berücksichtigen, da sich herausgestellt hat, dass das Kreditrisiko eine der Ursachen für den Rückgang der internationalen Diversifizierungsvorteile ist (Martin-Bujack et al. 2018). Studien haben gezeigt, dass es auch zwischen europäischen Ländern Unterschiede in der optimalen Anzahl an Beständen gibt.

Dies ist ein Verdienst der hohen Qualität der Kreditvergabestandards und der Fokussierung auf einkommensstärkere Kreditkunden, bei denen in konjunkturschwächeren Phasen die Wahrscheinlichkeit geringer ist, dass sie ihren Schulden nicht nachkommen. Das macht American Express sehr attraktiv für Anleger, die gerne ein erstklassiges Finanzdienstleistungsunternehmen besitzen, sich aber auch Sorgen um die wirtschaftliche Lage machen. Dies ist eine großartige Aktie, die man während allgemeiner Marktabschwünge kaufen kann, und eine solide Basis für eine Erholung des Bullenmarktes.

Tatsächlich haben breiter diversifizierte Portfolios in den letzten Jahren möglicherweise schlechter abgeschnitten als die einfach diversifizierten Aktien- und Anleihenportfolios. Value-Aktien haben sich schlechter entwickelt, sodass ein Portfolio, das auf diesen Anlagestil ausgerichtet ist, darunter gelitten hätte. Investieren Sie in Vermögenswerte, die sich nicht gleichzeitig in die gleiche Richtung entwickeln.

In diesem Fall sollten Sie erwägen, Ihre Bestände anzupassen, um sie an Ihre ursprüngliche Zuteilung anzupassen. Finanzexperten empfehlen tendenziell eine Diversifizierung zwischen und innerhalb der Anlageklassen. Bei Aktien erhöht sich beispielsweise die Diversifikation, wenn man mehrere Aktien besitzt. Sie erhöht sich noch weiter, wenn diese Aktien aus Unternehmen unterschiedlicher Größe bestehen, unterschiedliche Sektoren umfassen und geografisch diversifiziert sind.

SmartAsset überprüft nicht die laufende Leistung eines RIA/IAR, beteiligt sich nicht an der Verwaltung eines Benutzerkontos durch einen RIA/IAR und erteilt keine Beratung zu bestimmten Investitionen. Stellen Sie sicher, dass Sie in eine Mischung verschiedener Anlagearten und auch innerhalb dieser Anlagearten investieren. Durch die Diversifizierung Ihres Portfolios tragen Sie dazu bei, Risiken zu mindern und die Wachstumschancen zu maximieren, indem Sie Ihre Anlagen ausgewogen halten. Sobald Sie herausgefunden haben, welche Anlagen für Ihre Situation am besten geeignet sind, müssen Sie entscheiden, wie Sie Ihr Vermögen darauf verteilen möchten.

Die meisten Anleihen bieten regelmäßige Zinserträge und gelten im Allgemeinen als weniger volatil als Aktien. Sie können auch als Puffer gegen die unvorhersehbaren Höhen und Tiefen des Aktienmarktes dienen, da sie sich oft anders verhalten als Aktien. Anleger, die mehr Wert auf Sicherheit als auf Wachstum legen, bevorzugen häufig US-Staatsanleihen oder andere Anleihen hoher Qualität und reduzieren gleichzeitig ihr Aktienengagement.